Základy investovania do podielových fondov

Mena znamená cudziu menu, v ktorej je fond denominovaný, tzn., v ktorej sa vedie účtovníctvo. Fond by mal zvoliť denominačnú menu podľa toho, v akej geografickej oblasti - v prípade akciových fondov alebo v akej mene - v prípade dlhopisových fondov bude uskutočnená podstatná časť investícií fondu.

Hodnota podielu odráža jeho aktuálnu reálnu hodnotu a závisí od vývoja hodnoty investícií, ktoré má fond v majetku.

Zmena vyjadruje percentuálnu zmenu od posledného týždňa.

Kumulovaná suma čistých dividend zahŕňa všetky doteraz vyplatené čisté dividendy na jeden podiel od vzniku fondu.

Počet vydaných podielov znamená, koľko nových podielov sa predalo v poslednom týždni a suma vydaných podielov ich peňažný objem v Sk.

Počet vrátených podielov znamená, koľko už vydaných podielov sa fondu vrátilo a suma vrátených podielov predstavuje peňažný objem v Sk, ktoré fond za posledný týždeň svojim podielnikom vyplatil.

Kumulovaná suma čistých predajov znamená, koľko má doteraz fond od začiatku jeho predaja na Slovensku „vyzbierané“.

Max. poplatok pri vydaní predstavuje maximálny poplatok, ktorý nový podielnik zaplatí pri kúpe podielového listu. Jeho pripočítaním k aktuálnej hodnote dostaneme predajnú cenu podielového listu. Poplatky zvyčajne s vyššou investíciou klesajú.

Max. poplatok pri vrátení je maximálna zrážka z aktuálnej hodnoty podielového listu pri vyplatení podielového listu a predstavuje nákupnú cenu podielu podielovým fondom.

Ročný poplatok za správu a depozitára predstavuje sumu, ktorú si fond a depozitár môže účtovať za celý rok správy fondu z jeho priemernej hodnoty. Tieto poplatky sú už zahrnuté v aktuálnej cene podielu a aj v minulej výkonnosti fondu.

Výkonnosť za daný časový interval znamená výkonnosť fondu, ohraničenú časovým intervalom končiacim sa v aktuálny týždeň.

Minimálna suma investície predstavuje minimálnu sumu, ktorú požadujú, ak chcete vstúpiť do toho-ktorého fondu. Väčšina fondov však umožňuje aj vstup menšími pravidelnými sumami.

Čisté predaje za daný časový interval predstavujú rozdiel predaných a vrátených podielov, ohraničený časovým intervalom končiacim sa v aktuálny týždeň.

(do)