Problémy s bohatstvom

Predstavte si toľko peňazí, že vaša rodina nadobudne rozmery malej inštitúcie. Na prvý pohľad to môže vyzerať ako raj, no veľké rodinné bohatstvo prináša rozpory, bežné pri riadení finančnej firmy a dodatočne aj komplikáciu vo forme rodinných hádok. Keďže mnohé rodinné firmy vznikli tesne po skončení 2. svetovej vojny, pripravujú sa na zmenu generácií a odborníci odhadujú, že na trhu rodinného bohatstva sa dali do pohybu bilióny dolárov. Mary-Jane Fredrickson zo spoločnosti Family Office Exchange (FOX) odhaduje, že v procese prechodu bohatstva z jednej generácie na druhú sa nachádza 5 až 40 biliónov USD. Merrill Lynch a Cap Gemini vo svojej výročnej správe o svetovom bohatstve 2000 uvádzajú, že každý bohatý človek s likvidnými aktívami v hodnote aspoň 30 miliónov USD vlastní celkovo osem biliónov dolárov. Podľa údajov britskej inštitúcie Scorpio Partnership v Európe je 11 300 rodín, ktoré vlastnia viac než 100 miliónov USD. Veľkí správcovia aktív ako Credit Suisse, UBS či Deutsche Bank, ani malí hráči, napríklad Schroders & Co., sa nevzdali tohto sľubného trhu. Poplatok za správu aktív sa pohybuje v rozpätí 30 až 75 základných bodov z celkovej hodnoty spravovaných aktív, no pri dodatočných produktoch a službách môže dosiahnuť 200 až 300 bodov. Bohaté rodiny dokonca zakladajú svoje vlastné „rodinné kancelárie“, prevádzkujú ich ako investičné domy a získavajú peniaze aj mimo rodiny. Podľa názoru odborníkov môže ísť celkovo o 1,5 až 2,0 milióna USD, pričom ročné prevádzkové náklady dosiahnu asi rovnakú sumu. V prípade rodinnej kancelárie Credit Suisse klienti využívajú produkty tejto banky, či už správu aktív, investičné alebo súkromné bankovníctvo asi v 30 % prípadoch, zvyšných 70 % tvoria nezávislé subjekty. Firmy ako PriceWaterhouseCoopers tu fungujú ako tmeliaci prvok, ktorý ponúka konzultácie a pomáha klientom nájsť správnych ľudí pre správu financií, daňových poradcov či právnych zástupcov.

(TASR)