|
|||||||||||||||||
Utorok 2.Decembra 2003 |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Proti praniu špinavých peňazíŠpičkové softvérové prostriedky pre detekciu a prevenciu Tretia najväčšia banka v Spojených štátoch - Bank of America - implementovala riešenie SAS Anti-Money Laundering pre posilnenie svojho programu proti praniu špinavých peňazí. Banka tak splní požiadavky zákona USA PATRIOT Act o posilnení bezpečnosti a jednoty USA zaistením vhodných nástrojov pre stíhanie a narušovanie teroristických aktivít. Podľa neho musia finančné inštitúcie vedúce účty v Spojených štátoch zaviesť účinné opatrenia na prevenciu, odhaľovanie a ohlasovanie možných prípadov prania peňazí alebo financovaniu terorizmu. Podľa odhadu Medzinárodného menového fondu sa každoročne na celom svete vyperie 800 miliárd až dva bilióny dolárov. Nové zákony, ako napríklad spomínaný zákon PATRIOT Act, vyžadujú, aby finančné inštitúcie prijali konkrétne kroky na obranu proti tomuto rastúcemu nebezpečiu pod hrozbou niekoľkomiliónových pokút, trestného vyšetrovania a nenávratných škôd na povesti. Bank of America bola vývojovým partnerom spoločnosti SAS pri vytváraní riešenia SAS Anti-Money Laundering. V súčasnej dobe toto riešenie, určené pre efektívne odhaľovanie a sledovanie nezákonných finančných aktivít, implementuje v rámci celej organizácie. Riešenie poskytuje banke nástroje na sledovanie a analýzu transakcií s možnosťou upresňovania detekčných parametrov a logiky pre dôkladnejšie vyhľadávanie neobvyklých aktivít. Banka využíva predikatívne modely k pochopeniu a prevereniu podozrivých vzorcov alebo anomálií finančných transakcií. Banka využíva toto riešenie taktiež pre sledovanie činností bankových agentov a pre hodnotenie vhodnosti zákazníkmi požadovaných služieb. Okrem analyzovania podozrivého jednania s cieľom odhaliť a zamedziť pranie špinavých peňazí, bude banka sledovať a analyzovať jednanie agentov, odhaľovať rizikové situácie, a tým lepšie chrániť svoje záujmy a záujmy klientov. (jz) |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Webmaster: webmaster@maxo.sk Design: MAXO s.r.o. |