Zaplatí za hriešnu minulosť?

Bank of England pred súdom za porušenie povinností

Anglická centrálna banka Bank of England (BoE) sa prvýkrát vo svojej histórií musí popasovať so súdnym obvinením. V polovici januára tohto roka sa v hlavnom meste Veľkej Británie začal na najvyššom civilnom súde proces, v ktorom žalujúca strana požaduje od centrálnej banky náhradu škody vo výške 1 mld. GBP. Peňažná náhrada má slúžiť ako odškodnenie pre majiteľov účtov v Bank of Credit and Commerce International (BCCI), ktorá špekulatívne skrachovala v roku 1991. Právnici audítorskej firmy Deloitte & Touche, ktorá je likvidátorom skrachovanej banky, sa budú snažiť presvedčiť súd, že BoE zámerne nechránila vkladateľov BCCI. Výsledkom tohto krachu boli obrovské finančné straty, ktoré sa odhadujú na 10 až 17 mil. USD. Podvodné praktiky BCCI sa ťahali viac než dvadsať rokov a zahŕňali spletitú medzinárodnú sieť finančných inštitúcii, ktoré akoby unikali pozornosti bankového dohľadu. Nečestné praktiky sa týkali predovšetkým pochybného požičiavania finančných prostriedkov, falošných účtovných záznamov a prania špinavých peňazí. Spletitosť štruktúry banky a jej obchodné postupy tvorili neprehľadnú sieť, ktorej rozlúštenie trvalo ďalšie desaťročie.

Zakladateľom BCCI stal v roku 1972 pakistanský bankár Agha Hasan Abedi. Banka bola zapísaná v Luxembursku, pričom jej trezory a ostatné kľúčové funkcie mali základňu na Kajmaních ostrovoch a v Londýne. Predstavenstvo tohto peňažného ústavu malo vo svojich rukách na území 70 krajín viacero pobočiek, dcérskych spoločností a holdingových firiem. Charakteristická pre tento škandál je absencia dôkladného preverovania jej činnosti. Zásluhu na tomto páde BCCI majú aj také inštitúcie, ako je CIA a BoE, napriek tomu, že disponovali informáciami o podvodných praktikách, boli ich zásahy boli pomalé, nedôsledné a prinajmenšom zvláštne. Dohľad nad týmto subjektom bol vedený zložitým spôsobom, s neadekvátnou komunikáciou medzi rozličnými inštitúciami, ktoré boli poverené týmto prípadom a ako aj konexie predstaviteľov BCCI na najvyšších miestach. A práve na základe týchto argumentov stojí celá žaloba vedená proti BoE.

Jeden z dôležitých signálov, ktorý avizoval problémy, bola angažovanosť banky do prania špinavých peňazí a nezákonného obchodovania so zbraňami. Prítomnosť BCCI na Kajmaních ostrovoch, ako aj rozsiahla sieť pobočiek po celom svete, umožňovala tunelovanie rôznych fondov. Ďalším podozrivým faktorom bola klientela tohto peňažného ústavu, medzi ktorú patril napríklad aj Manuel Noriega, bývalý panamský diktátor, ako aj ľudia zapletení do drogových a iných kriminálnych aktivít. Zaujímavá je aj skutočnosť, že americká strana odhalila nedokladované transakcie už v roku 1983, ale v tomto smere nepodnikla žiadne právne kroky až do roku 1988.

Keď sa aféra okolo BCCI prevalila v roku 1991, vlády siedmich krajín narýchlo prevzali kontrolu nad jednotlivými pobočkami na svojom území. Začiatkom júla 1991 bol majetok banky skonfiškovaný a kompetentné orgány krajín ako USA, Británia, Francúzsko, Španielsko, Švajčiarsko, Luxembursko a Kajmanie ostrovy dali príkaz na zrazenie účtov BCCI. Koncom toho istého roka sa BCCI priznala a súhlasila s priznaním straty v objeme 550 mil.

Na úplné finále celého prípadu si však budeme musieť ešte počkať, pretože podľa predpokladov agentúry Reuters sa súdny proces, v ktorom figuruje na lavici obvinených Bank of England, neskončí pred koncom tohto roka. Proces sa ešte pomaly nezačal a už sa z radu kritikov ozývajú protesty o zbytočnosti tohto procesu, pretože víťazstvo ktorejkoľvek strany neprinesie nič prospešné. V prípade prehry žalobcu veritelia súdne trovy zaplatia zo svojho a na druhej strane, ak sa verdikt neprikloní na stranu BoE, zaplatia odškodné daňoví poplatníci.

Chronologický prehľad udalostí spojených s aférou okolo BCCI

1972 založenie BCCI v Luxembursku

1977 - 1978 investori zo Stredného východu sa spojili s BCCI a prevzali americké banky First American a National Bank of Georgia, pričom verejne deklarovali, že tie peňažné ústavy nie sú pod kontrolou BCCI

začiatok 80. rokov BCCI zaznamenala veľké straty v dôsledku riskantných obchodov

1988 - 1990 na niektorých predstaviteľov banky padlo obvinenie z prania špinavých peňazí

1990 článok v Regardies obnovil vyšetrovanie okolo prevzatia First American

jún 1991 správa spoločnosti Price WaterHouse informovala britský dohľad o vážnych podvodoch BCCI

júl 1991 regulátori siedmich krajín prevzali správu BCCI

v priebehu 90. rokov investori zo Stredného východu, ktorí figurovali v celom tomto prípade spolu s Abu Dahabim, súhlasili s vyplatením peňazí na reštitúciu

máj 2000 the House of Lord, najvyšší britský súd, rozhodol o tom, že likvidátor Deloitte & Touche nesmie podať žalobu na Bank of England na Európskom súde

január 2004 prípad proti BoE sa otvoril v Londýne

Zdroj: www.Erisk.com, Reuters

Lenka Červenková